Le trading qu'est-ce que c'est

En très bref, le trading est l’action d’acheter puis revendre des assets (digitaux ou traditionnels) et de faire du profit en le faisant.

C’est une discipline qui attire de plus en plus d’amateurs, qui y voient un moyen de gagner leur vie sans avoir un “vrai” travail.

Cependant, plus de 90% des traders amateurs perdent de l’argent. C’est une réalité statistique.

Vous l’aurez comprit, le trading est donc une activité hautement risqué financièrement.

C’est pourquoi chez 3TF on construit des indexes pour permettre d’être investisseur, et non trader.

Ceci étant dit, on vous décrypte la base de la terminologie du trading, car beaucoup de fausses informations circules.

Analyse fondamentale et analyse technique

Jargon extrêmement répandu sur les réseaux sociaux, l’analyse fondamentale (FA) et l’analyse technique (TA) sont deux piliers de la communication autour du trading amateur.

Analyse fondamentale

L'analyse fondamentale et l'analyse technique sont deux des méthodes les plus couramment utilisées pour analyser les actions sur les marchés financiers. L'analyse fondamentale est une méthode d'évaluation des actions qui tient compte des facteurs économiques, sociaux et politiques pour déterminer la valeur intrinsèque d'un titre ou d'un actif. Elle peut être utilisée pour identifier des titres ou des actifs sous-évalués offrant un potentiel de rendement à long terme. L'analyse technique, quant à elle, se concentre davantage sur les mouvements de prix passés et les données relatives au volume des transactions pour générer des signaux de négociation. Cette approche vise à tirer parti des fluctuations de prix à court terme en profitant des tendances afin de réaliser des bénéfices en achetant à bas prix et en vendant à prix élevé.

Analyse technique

L'analyse fondamentale : Les analystes fondamentaux utilisent généralement des indicateurs macroéconomiques tels que le produit intérieur brut (PIB), le taux d'inflation, le taux de chômage, les taux d'intérêt, etc., ainsi que des mesures spécifiques à l'entreprise telles que le ratio du bénéfice par action (BPA), le ratio de distribution des dividendes, etc. L'objectif ici n'est pas nécessairement de prévoir les prix futurs mais plutôt de déterminer si les prix actuels du marché reflètent une évaluation précise de la valeur réelle d'un titre sur la base des fondamentaux sous-jacents qui peuvent avoir un impact sur les performances futures. Pour ce faire, les analystes fondamentaux ont besoin à la fois d'informations qualitatives, telles que la qualité de la gestion et la position concurrentielle dans leur secteur d'activité, et de données quantitatives, telles que les états financiers historiques, qui donnent un aperçu des performances passées de l'entreprise et de son potentiel de croissance futur.

L'analyse technique : Les analystes techniques se concentrent davantage sur l'action passée des prix que sur tout autre facteur lorsqu'ils prennent des décisions sur l'évolution future des prix - recherchant ainsi des opportunités d'achat à bas prix et de vente à prix élevé sur la base de ces modèles au lieu de se fier uniquement à la recherche fondamentale qui peut prendre beaucoup plus de temps avant que les résultats ne deviennent évidents en termes de mouvement du marché... En étudiant les graphiques contenant des informations sur les prix passés, ils recherchent des modèles qui peuvent indiquer des changements dans le sentiment des investisseurs à l'égard de certains titres - ce qui leur permet de planifier leurs transactions en conséquence, de sorte qu'ils n'entrent en position que lorsqu'il y a suffisamment de preuves suggérant que le momentum pourrait changer à la hausse ou à la baisse peu après le point d'entrée... Ils utilisent également divers outils tels que les lignes de tendance, les niveaux de support/résistance, les oscillateurs, les moyennes mobiles, etc. pour repérer plus précisément ces éventuels points de retournement.

Des exemples de modèles en trading

Les modèles dans le trading sont un ensemble de caractéristiques reconnaissables et répétables qui peuvent être utilisées pour identifier des transactions potentielles. Les modèles peuvent fournir des indices sur le meilleur moment pour entrer ou sortir d'un investissement, et ils peuvent également donner un aperçu de la direction à venir du mouvement des prix. En tant que tels, les modèles sont un outil important pour les traders qui cherchent à maximiser leurs profits tout en minimisant leurs risques.

Les trois types les plus courants de modèles de trading sont les lignes de tendance, les modèles graphiques et les formations en chandelier. Tous trois offrent des informations précieuses sur le comportement du marché et doivent être intégrés dans la stratégie de tout trader.

Les lignes de tendances

Les lignes de tendance relient deux ou plusieurs points sur un graphique où les prix montent (tendance à la hausse) ou descendent (tendance à la baisse). Ces lignes aident les traders à identifier d'éventuels signaux d'achat ou de vente selon que la ligne de tendance est brisée (indiquant un changement de direction) ou reste intacte (indiquant un élan continu). Lorsqu'elles sont combinées à d'autres indicateurs techniques tels que les niveaux de support/résistance, les moyennes mobiles, les oscillateurs, etc., les lignes de tendance peuvent fournir de puissantes informations sur les mouvements de prix futurs.

Les modèles de graphiques

Les modèles de graphiques utilisent des formes formées par l'action des prix précédents afin de prévoir les mouvements futurs du marché ; ces formes prennent souvent la forme de triangles, de sommets et de creux en tête et épaules, de coins, etc. Elles agissent comme des feuilles de route qui indiquent les points d'entrée/sortie ainsi que les cibles probables de prise de bénéfices une fois ces points atteints. En utilisant judicieusement les modèles graphiques, les traders peuvent réduire les risques tout en augmentant considérablement les rendements potentiels au fil du temps.

Les formations en chandelier

Les chandeliers représentent quatre données - le cours d'ouverture, le cours haut, le cours bas et le cours de clôture - toutes représentées graphiquement dans une seule barre. Cela les rend incroyablement utiles pour analyser les tendances à court terme, car elles donnent une image globale de l'évolution des prix au cours de cette période particulière. Différentes combinaisons de bougies créent des formations de signaux spécifiques, chacune ayant sa propre signification. Par exemple, un engloutissement haussier indique une forte pression d'achat, tandis qu'un harami baissier suggère qu'une pression de vente pourrait bientôt se produire. En comprenant la signification de ces signaux, les traders avisés peuvent saisir des opportunités avant même que d'autres ne s'en rendent compte.

Le trading, une activité à haut risque

Les marchés boursier et a fortiori les marchés crypto peuvent être un endroit délicat et volatile, surtout pour les traders amateurs. De nombreuses personnes sont attirées par l'idée de gagner de l'argent rapidement et facilement en investissant dans des cryptos, mais cela mène souvent à la déception, car de nombreux traders novices finissent par perdre de l'argent. Plusieurs facteurs contribuent à expliquer pourquoi les traders amateurs ont tendance à perdre de l'argent : le manque de connaissances, les décisions de trading émotionnelles, l'excès de confiance et la malchance.

Le manque de connaissance

Une des raisons pour lesquelles les traders amateurs peuvent se retrouver à perdre de l'argent est leur manque de connaissances sur le fonctionnement des marchés. Pour trader des cryptos, il faut comprendre le fonctionnement des marchés et être capable d'analyser les données avec précision afin de prendre des décisions éclairées. Sans une bonne compréhension de ce qui se passe sur les marchés ou des cryptos à acheter ou à vendre à un moment donné, il est facile pour un trader inexpérimenté de faire de mauvais choix qui se traduisent par des pertes plutôt que par des profits. Par exemple, si un investisseur ne comprend pas comment certains événements économiques peuvent influer sur le cours des cryptos, il risque d'investir trop dans un protocole sans se rendre compte des risques potentiels qui y sont associés, ce qui le conduira à des pertes financières plutôt qu'à des gains.

La gestion des émotions

Un autre facteur qui explique pourquoi certains investisseurs débutants peuvent avoir des difficultés à négocier est qu'ils laissent des émotions telles que la peur ou l'avidité influencer leur processus de prise de décision lorsqu'ils investissent dans des cryptos. Les émotions peuvent obscurcir le jugement et détourner quelqu'un de la réalisation d'investissements judicieux ; cela est particulièrement vrai pour ceux qui ont peu d'expérience de le trading crypto, car ils ne savent pas quel serait le moment approprié pour acheter ou vendre en fonction des conditions actuelles du marché. Par exemple, si quelqu'un a eu peur après avoir vu des informations sur la chute des prix, il a décidé de vendre toutes ses cryptos immédiatement - pour découvrir plus tard qu'il s'agissait d'une baisse temporaire avant que les prix ne remontent peu après, ce qui l'a privé de gains potentiels s'il avait conservé ces mêmes tokens plus longtemps jusqu'à ce que le moment idéal se présente...

La malchance

Enfin, un autre problème auquel les traders débutants sont confrontés lorsqu'ils essaient de naviguer sur les marchés est tout simplement la malchance - quelle que soit la qualité de votre stratégie, il y aura toujours un degré d'incertitude lorsqu'il s'agit de trading, car vous ne savez jamais vraiment quelle direction les choses pourraient prendre, quelles que soient les tendances des performances passées ou les prédictions faites par les analystes, etc. Cela signifie que même si tout le reste a été fait correctement, comme l'analyse des données et le suivi des stratégies, il y a de fortes chances que quelque chose d'inattendu se produise, entraînant des pertes imprévues malgré tous les efforts déployés au préalable, ce qui arrive malheureusement plus souvent qu'on ne le pense. Pour mieux illustrer ce point, disons qu'un investisseur a fait des recherches approfondies sur un protocole particulier avant de décider de placer toutes ses économies dans ses tokens en espérant des rendements énormes sur le long terme, pour découvrir plus tard que le protocole a fait faillite de manière inattendue, ce qui entraîne des pertes financières massives au lieu des gains espérés..."

Etre investisseur, pas trader

L'investissement et le trading sont deux stratégies distinctes de gestion des actifs financiers, chacune ayant ses propres avantages et inconvénients. L'investissement consiste à acheter des titres tels que des actions ou des obligations afin de générer de la richesse à long terme, tandis que le trading se concentre sur les gains à court terme en achetant et en vendant activement des titres dans un laps de temps relativement court. En tant qu'investisseur amateur, il est souvent préférable de se comporter comme un investisseur plutôt que comme un trader en raison de plusieurs facteurs clés.

Tout d'abord, l'investissement nécessite beaucoup moins de capital que le trading. Cela signifie que vous n'avez pas besoin de risquer de grosses sommes d'argent pour réaliser des bénéfices ; au contraire, vous pouvez investir de plus petites sommes d'argent sur de plus longues périodes et obtenir des retours sur investissement décents. En outre, les investisseurs ont accès à des outils de recherche auxquels les traders n'ont pas accès, ce qui leur permet de mieux comprendre leurs investissements avant de décider où placer leur argent.

En outre, lorsque vous investissez en tant qu'amateur, vous prenez beaucoup moins de risques qu'avec le day trading actif, qui présente un potentiel de volatilité élevé étant donné la rapidité avec laquelle les cours des actions évoluent au cours de la journée. En adoptant une approche d'achat et de conservation avec des portefeuilles d'investissement constitués de fonds indiciels ou d'ETF (exchange traded funds), les investisseurs peuvent réduire leur exposition aux risques du marché tout en minimisant les coûts de transaction associés aux opérations fréquentes que les traders doivent effectuer pour être rentables. En outre, de nombreuses sociétés de courtage proposent des frais réduits aux investisseurs passifs qui conservent leurs positions pendant de longues périodes - un autre avantage qui rend l'investissement plus attrayant que le fait de tenter activement sa chance sur les marchés sans avoir les connaissances ou l'expérience nécessaires pour réussir sur de longues périodes sans subir de pertes importantes.

Enfin, en fin de compte, si vous voulez des rendements réguliers, l'investissement vous les fournira, tandis que le day trading actif peut apporter des récompenses plus élevées, mais comporte également des risques plus importants en raison de sa nature intrinsèquement risquée résultant du manque d'informations disponibles lors de ces transactions par rapport à ce qui serait accessible si l'on avait effectué des recherches suffisantes au préalable sur le titre acheté/vendu par le biais d'activités de trading.